离岸账户预警!香港正在实施银行账户清扫计划,解读离岸账户政策

预警!香港正在实施银行账户清扫计划,#获悉于2019年9月份这段时间内，香港银行将大规模清扫计划，期间会关掉大部分异常离岸账户和“僵尸账户”，这种情况其实在几年已经实施过，估计有一些朋友也经历过，据说目前香港银行大部门银行已经开始执行了。本次计划除了清除账户以外也意味着离岸账户开户会越来越难了！ 

出现这种情况是因为香港银行迫于全球反洗钱、反避税等巨大压力和全球CRS信息交换的执行规定，银行以及各种金融单位将会对全部账户执行尽职调查。也因此香港银行将会再度提升门槛与管制，并且，对新离岸账户开立审核会越来越严厉和执行离岸账户清扫计划。 

由于2019年香港银行和平常有些不一样，大家可能会认为这种大量清理离岸账户的计划不会再现。比如以汇丰为首的各大银行，为了吸储消除了许多杂费，例如年费等收费。不过意料之外的是！就算是银行之间开启了“吸储大战”，却并没有对监管解压。 

在这种非常时期，有香港离岸账户的朋友就特别留意了，目前这些银行不但账户开立艰难，也有许多离岸账户，由于操作不当而干冻结乃至被注销。就比如2018年来讲，就恒生银行清理和停掉的账户就有1万有余了！ 

在2019年8月底到12月底左右，大家可能会收到一些银行发来的调查信（需要特别留意了），出现这种情况也不用太过于紧张，一般会是常规调查信，一般情况每个离岸账户都有可能会收到！值得注意的是大伙要及时回复银行，如果银行发出的调查信息或者是以其他方式都联系不到你，那么你的账户有可能被消除掉，所以要特别留意了！ 

如果是冻结通知书，那就可能是你有过什么规范操作。或者是不配合调查，或者长期不没有交易的话，又或者是税务问题，都有可能被冻结账户。如果确认是要被关闭账户了，那就要及时在银行规定期限内，把资金取出，如果限期到了，你的钱还没有取出，那么就可能被转移到其他部门去了，如果这时候才想拿出来就要办理很多麻烦的手续了（如果是贸易货款可以找我们#，打回您的账户，合法转私人或对公账户,不过找必须要证明您贸易身份，因为我们拒绝不合规操作）。 

如何预防离岸账户不被清除

1.尽量不要有离岸账户去收敏感国家的钱，如果是贸易公司尽量对公，适当可以用来证明您的贸易身份；尽量避免大金额整存或取，账户里必须要有存款不要欠费，并且要经常使用，因为超过3个月没有使用账户，就有被消除风险。 

2.检查离岸账户在银行留下的通讯地址、电话或邮箱是否能联系到您，如果看到银行调查资讯，如调查表格，要及时配合和回应银行，配合银行进行全部调查，避免银行由于没收到回复而封停你的离岸账户。 

3.如果有实际收入，应该实际核数开出审计报告，降低被银行抽查的机率，如果提供不了，账户可能被冻结，影响外贸收款。千万不要大量汇入金额，比如一下汇入10万，这样估计第2天您的账户就被封了；或者是多个账户汇入，然后到同一时再汇出去，钱的去向和来历都有问题，这样也很容易被封停账户。 

如果离岸账户被封停该怎么收取外汇

如果离岸账户被封停该怎么去收取外汇呢？作为一个外贸人，连收钱的门道的都没有了，那还怎么活？上面我们有说到，其实香港银行是被迫于全球反洗钱和反避税才执行这样的计划的，作为一个正当的外贸人，我们当然有我们的门道，今天#就跟大家介绍一种合法合规的，并且还可以合法免税，不用开发票也能出口。 

2016年国家部门就开始试行一种出口贸易方式，其海关监管代码为“1039”名为是属于“0139”旅游采购的升级版，这种方式单票报关15万以内，就可以用这种方式出口，而且以这种方式出口的货物，实行免征税政策，收汇创新允许直接转私人账户，允许以人民币。 

所以说您可以找一家拥有1039市场采购经营权的公司代理出口（在珠三角的外贸朋友可以直接找我们#，我们就拥有经营权已经有很多成功案例了），就可以合法合规收取外汇货款，合法合规的免税出口了，这种方式由国家八部委联合确认发布，主要目的是为了开创外贸新业态，鼓励更多中小微企业出口，跟一样也有一定的出口补贴。 
以上是让天下外贸人无后顾之忧的广州首批外贸综合服务示范企业「#」为您分享的《离岸账户预警!香港正在实施银行账户清扫计划,解读离岸账户政策》全部内容，更多精彩资讯，敬请关注我们《》专栏。 

代收外汇版权声明：以上内容仅供参考。如果其他问题敬请联系代收外汇公司15775053793(同微)。